Проверка физических лиц (директора, учредители, ИП) службой безопасности

Проверка по службе безопасности – сервис, позволяющий провести анализ нашего клиента при помощи механизмов, которыми пользуются сотрудники служб безопасности коммерческих банков вашего региона.

Поставщик информации

Федеральная служба судебных приставов, Федеральная налоговая служба, ГИБДД, ГУВД, ГУФСИН, черные списки банков (межбанковский обмен), а также другие организации и ведомства.

Как банки пользуются проверкой по службе безопасности?

Служба безопасности – структурное подразделение и основа любого банковского отдела проверки клиентов. В больших кредитных организациях ей помогают менеджеры по работе с клиентами, экономисты и риск-менеджеры. В небольших банках решение об одобрении или неодобрении кредита служба безопасности принимает самостоятельно.

Специалисты службы безопасности принимают к сведению данные различных профессиональных объединений, а также информацию из государственных органов и реестров. Они достоверно устанавливают:

• Не является ли клиент собственником бизнеса, или материально ответственным лицом.
• Не наложено ли на него взыскание службой судебных приставов.
• Не числится ли клиент в «черном списке» банковских клиентов.
• Не имеет ли он задолженностей по коммунальным платежам.
• Не имеет ли он административных или уголовных правонарушений в прошлом (не находится ли под следствием сейчас).
• Не состоит ли на учете в психоневрологическом или наркодиспансере.
• Не внесен ли он в число недобросовестных работников.

Каждый отчет по службе безопасности содержит финализирующее резюме, призванное облегчить оценку клиента следующими инстанциями или окончательное решение.

Для чего нужна проверка по службе безопасности?

Сервис проверки по службе безопасности незаменим, когда нужен глубокий, всесторонний и детальный анализ заемщика. Когда речь идет о крупном или длительном займе (например, ипотеке), и риски нужно просчитывать как можно тщательнее. В совокупности с проверкой кредитной истории и кредитным рейтингом (скорингом) проверка по службе безопасности даст нам точную картину по каждому отдельно взятому клиенту.

Преимущества сервиса

Далеко не каждая организация, особенно если это небольшая компания или частный предприниматель, может позволить себе заказывать полноценную проверку клиента. Тем более, проводить ее самостоятельно. В большинстве случаев ограничен будет доступ брокера и к данным, и к методикам их обработки. Плюс необходимо потратить время и деньги.

Проверка по службе безопасности снимает эти вопросы. Вы получите стопроцентно верную оценку вашего клиента не позже времени, указанного при приобретении услуги. И за весьма умеренную плату. С нами вы экономите время, экономите деньги, производительный ресурс ваших работников и при этом получаете гарантированный результат.